販売会社における比較可能な共通KPI
内藤証券では、金融庁より2018年6月29日に公表された「投資信託における比較可能な共通KPI」、2022年1月18日「外貨建保険における比較可能な共通KPI」に基づくデータを、下記の通り公表致します。
投資信託トータルリターンの分布
- 対象のお客様：各基準日に下記投資信託を保有しているお客様（機関投資家等を除く）
- 対象商品：公募国内投信および外国籍投信（ETF、上場REIT、MRF、MMF等の公社債投信、私募投信等を除く）
- 2023年3月末時点において、当社ではファンドラップの取り扱いはありません。
- 基準日時点での評価金額（全部売却、償還した銘柄を除く）
- 計算方法：＜分子＞基準時点の評価金額＋累計受取分配金（税引き後）＋累計売付金額－買付金額（含む税込手数料）
＜分母＞基準日時点の評価金額 - 計算期間：2014年12月～2023年3月末時点現在
投資信託のコスト・リターンとリスク・リターン（預かり残高上位20銘柄）
2023年3月末時点
コスト・リターン
リスク・リターン
コスト・リターン、リスク・リターンの対象銘柄：残高上位20銘柄で、設定5年超のもの
2022年3月末時点
コスト・リターン
リスク・リターン
コスト・リターン、リスク・リターンの対象銘柄：残高上位20銘柄で、設定5年超のもの
2021年3月末時点
コスト・リターン
リスク・リターン
コスト・リターン、リスク・リターンの対象銘柄：残高上位20銘柄で、設定5年超のもの
2023年3月末 預残高上位20銘柄
| 順位 | 銘柄名 | 順位 | 銘柄名 |
|---|---|---|---|
| 1 | 世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型） インベスコ |
11 | 豪州ハイ・インカム株式ファンド（毎月決算型） ニッセイAM |
| 2 | A・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ アライアンス |
12 | A・バーンスタイン・米国成長株投信Ｃ アライアンス |
| 3 | ダイワＪ・ＲＥＩＴオープン（毎月分配型） 大和AM |
13 | フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ（為替ヘッジなし） フィデリティ |
| 4 | ダイワ・ＵＳ・ＲＥＩＴ・オープン（毎月決算型） Ｂコース（為替ヘッジなし） 大和AM |
14 | 日本株厳選ファンド・ブラジルレアルコース 三井住友DS |
| 5 | 三菱ＵＦＪ ＮＡＳＤＡＱオープン Ｂコース 三菱UFJ |
15 | ニッセイＡＩ関連株式ファンド（為替ヘッジあり） ニッセイAM |
| 6 | ロボット・テクノロジー関連株ファンド・ロボテック 大和AM |
16 | 北米高配当株ファンド（年２回決算型） 三井住友DS |
| 7 | ニッセイアメリカ高配当株ファンド（毎月決算型） ニッセイAM |
17 | 深セン・イノベーション株式ファンド（１年決算型） 日興AM |
| 8 | A・バーンスタイン・米国成長株投信Ｂコース（為替ヘッジなし） アライアンス |
18 | トヨタ自動車／トヨタグループ株式ファンド 三井住友DS |
| 9 | 北米高配当株ファンド（毎月決算型） 三井住友DS |
19 | 次世代モビリティオープン（為替ヘッジなし） 岡三AM |
| 10 | ニッセイＡＩ関連株式ファンド（為替ヘッジなし）） ニッセイAM |
20 | 日本株厳選ファンド・円コース 三井住友DS |
2022年3月末 預残高上位20銘柄
| 順位 | 銘柄名 | 順位 | 銘柄名 |
|---|---|---|---|
| 1 | Ａ・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ アライアンス | 11 | フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ フィデリティ投信 |
| 2 | ダイワＪ－ＲＥＩＴオープン（毎月分配型） 大和AM | 12 | 日本株厳選ファンド・ブラジルレアルコース 三井住友DS |
| 3 | ダイワ・ＵＳ－ＲＥＩＴ・オープンＢコース 大和AM | 13 | ニッセイＡＩ関連株式Ｆ（為替ヘッジあり） ニッセイAM |
| 4 | ロボット･テクノロジー関連株Ｆ-ロボテック 大和AM | 14 | 北米高配当株ファンド（毎月決算型） 三井住友DS |
| 5 | ニッセイ豪州ハイ･インカム株式Ｆ(毎月) ニッセイAM | 15 | 世界厳選株式オープン<為替Ｈなし>(毎月) インベスコAM |
| 6 | Ａ・バーンスタイン・米国成長株投信Ｃ アライアンス | 16 | 世界インパクト投資ファンド 三井住友DS |
| 7 | Ａ・バーンスタイン・米国成長株投信Ｂ アライアンス | 17 | 日本株厳選ファンド・円コース 三井住友DS |
| 8 | 三菱ＵＦＪ ＮＡＳＤＡＱオープン Ｂコース 三菱UFJ国際投信 | 18 | ブラジル・ボンド・オープン（毎月決算型） 大和AM |
| 9 | ニッセイＡＩ関連株式Ｆ（為替ヘッジなし） ニッセイAM | 19 | ワールド・リート・オープン（毎月決算型） 三菱UFJ国際投信 |
| 10 | ニッセイアメリカ高配当株ファンド(毎月) ニッセイAM | 20 | グローバル･ロボティクス株式Ｆ(年２回) 日興AM |
2021年3月末 預残高上位20銘柄
| 順位 | 銘柄名 | 順位 | 銘柄名 |
|---|---|---|---|
| 1 | ダイワJ-REITオープン(毎月決算型) 大和AM |
11 | インベスコ 世界厳選株式オープン（毎月決算型）（為替ヘッジなし） インベスコAM |
| 2 | ダイワ・US-REIT・オープン（毎月決算型） Bコース（為替ヘッジなし） 大和AM |
12 | 北米高配当株ファンド(毎月決算型) 三井住友DS |
| 3 | ニッセイ豪州ハイ・インカム株式ファンド（毎月決算型） ニッセイAM |
13 | ブラジル・ボンド・オープン（毎月決算型） 大和AM |
| 4 | ロボット・テクノロジー関連株ファンド 大和AM |
14 | 三井住友・げんきシニアライフ・オ－プン 三井住友DS |
| 5 | ニッセイアメリカ高配当株ファンド（毎月決算型） ニッセイAM |
15 | ワールド・リート・オープン 三菱UFJ国際投信 |
| 6 | 三菱UFJ NASDAQオ－プンBコ－ス（為替ヘッジなし） 三菱UFJ国際投信 |
16 | アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース（毎月決算型）（為替ヘッジなし） アライアンス |
| 7 | フィデリティ・USリート・ファンドB フィデリティ投信 |
17 | アジア・オセアニア好配当成長株オープン 岡三AM |
| 8 | 日本株厳選ファンド・ブラジルレアルコース 三井住友DS |
18 | DIAM J-REITオープン（毎月決算型） AMOne |
| 9 | 日本株厳選ファンド・円コース 三井住友DS |
19 | アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Cコース（毎月決算型）（為替ヘッジあり） アライアンス |
| 10 | 新光J-REITオープン AMOne |
20 | ハイグレード・オセアニア・ボンドオープン（毎月決算型） 大和AM |
外貨建保険トータルリターンの分布
- 対象のお客様：基準日時点に外貨建一時払保険を契約している個人のお客様
- 対象商品：基準日時点でお客様が保有している外貨建一時払保険、（外貨建医療保険、外貨建平準払保険と介護保障、特定疾病保障等、生前給付の補償が組み込まれているものは除外します。）
- 外貨建保険は、保障と運用を兼ねており、満期や死亡の際には保険金が支払われます。解約時には解約返戻金が支払われますが、保険商品は長期保有を前提としており、特に、契約後の早い段階に解約した場合に受け取る解約返戻金は、一定額の解約控除等により、一時払保険料を下回る場合が多くあります。
- 解約返戻金は基準日時点の為替レートで円貨換算しており、満期まで保有した場合や、外貨で受け取る場合の評価とは異なります。
外貨建保険のコスト・リターン
2023年3月末時点
コスト・リターン
- 外貨建一時払保険のうち、保険契約開始から60か月以上経過した契約が存在する銘柄
当社の場合は下表1～3の3商品のみ - 外貨建医療保険、外貨建平準払保険は除外する・介護保障や特定疾病保障等、生前給付の保証が組み込まれている銘柄は除外します。
- 個別銘柄のコストは、各契約のコスト率について、保険会社が支払う代理店手数料のうち、新契約手数料率を基準日までの契約期間(月単位)で除したものと年間の継続手数料率を使用することで算出し、各契約のコスト率を、各契約の契約時点の一時払保険料（円換算）で加重平均します。
- 各契約のリターン率について、(基準日時点の解約返戻金額＋基準日時点の既支払金額－契約時点の一時払保険料) ÷ (契約時点の一時払保険料) を年率に換算し、各契約のリターン率を、各契約の契約時点の一時払保険料で加重平均します（いずれも円換算）
- 解約返戻金額について、時価評価を行うため、金利変動による市場価格調整(MVA)は反映します。
（注：市場価格調整(MVA)を反映するに当たっては、解約返戻金額の計算基礎を設定する時期と解約時期の間に生じる金利変動や、運用資産の売却に係る取引費用等に備えるために係数を定める場合、その係数に基づく解約返戻金の減額も反映します。)
2023年3月末 5銘柄
| 順位 | 銘柄名 |
|---|---|
| 1 | 未来につなげる終身保険（米ドル建て） マニュライフ生命 |
| 2 | 未来につなげる終身保険（豪ドル建て） マニュライフ生命 |
| 3 | 未来を楽しむ終身保険 マニュライフ生命 |
| 4 | ライフタイム・カレンシー マニュライフ生命 |
| 5 | ビーウィズユープラス メットライフ生命 |